Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ενέκρινε συμπληρωματική κρατική ενίσχυση ύψους 175 εκατ. ευρώ υπέρ της Συνεργατικής Κεντρικής Τράπεζας (Cooperative Central Bank Ltd.) στην Κύπρο και των θυγατρικών της σύμφωνα με τους κανόνες της ΕΕ για τις κρατικές ενισχύσεις.
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή συμπέρανε, ειδικότερα, ότι τα πρόσθετα μέτρα αναδιάρθρωσης που η τράπεζα δεσμεύθηκε να εφαρμόσει θα διασφαλίσουν τη βιωσιμότητά της μακροπρόθεσμα, καθώς και την ελαχιστοποίηση των στρεβλώσεων του ανταγωνισμού.
Η επίτροπος Ανταγωνισμού Μαγκρέιτε Βέστεϊγιερ δήλωσε τα εξής: «Η συνεχής χορήγηση κρατικών ενισχύσεων σε μια τράπεζα, τη στιγμή που οι ανταγωνιστές της ανταγωνίζονται με τις δικές τους δυνάμεις βρίσκοντας κεφάλαια στην αγορά, μπορεί να δημιουργήσει σοβαρές στρεβλώσεις του ανταγωνισμού. Είναι λοιπόν ζωτικής σημασίας η αναδιάρθρωση της Συνεργατικής Κεντρικής Τράπεζας ώστε στο μέλλον να μπορεί να καλύψει ενδεχόμενες κεφαλαιακές ανάγκες της συγκεντρώνοντας χρήματα από ιδιώτες επενδυτές. Έτσι, θα είναι σε θέση να συμβάλει στην ανάκαμψη της κυπριακής οικονομίας σε βιώσιμη βάση.»
Η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα και οι θυγατρικές της, τα συνεργατικά πιστωτικά ιδρύματα (που συναποτελούν τον «συνεργατικό όμιλο») επικεντρώνονται στη συγκέντρωση εγχώριων καταθέσεων και τη χορήγηση δανείων σε κατοίκους της Κύπρου.
Λόγω της βαθιάς ύφεσης, υψηλό ποσοστό του χαρτοφυλακίου δανείων του συνεργατικού ομίλου κατέστη μη εξυπηρετούμενο. Ο όμιλος χρειάστηκε εισφορές κεφαλαίων ύψους 1,5 δισεκατ. ευρώ από το κράτος για την κάλυψη των ζημιών, τις οποίες ενέκρινε η Ευρωπαϊκή Επιτροπή τον Φεβρουάριο του 2014 βάσει ενός σχεδίου αναδιάρθρωσης. Τα κεφάλαια χορηγήθηκαν στην Κύπρο από τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Σταθερότητας (ΕΜΣ) στο πλαίσιο του προγράμματος οικονομικής προσαρμογής.
Ως αποτέλεσμα της ανακεφαλαιοποίησης, το κυπριακό κράτος έχει καταστεί κάτοχος του 99% των μετοχών της Συνεργατικής Κεντρικής Τράπεζας, η οποία με τη σειρά της απέκτησε έλεγχο επί των προηγουμένως ανεξάρτητων συνεργατικών πιστωτικών ιδρυμάτων.
Σύμφωνα με την κεντρική διαχείριση και τον εξορθολογισμό που προβλέπονται από το αρχικό σχέδιο αναδιάρθρωσης, ο αριθμός των ανεξάρτητων συνεργατικών πιστωτικών ιδρυμάτων μειώθηκε από άνω των 90 σε 18 μέσω συγχωνεύσεων.
Ο όμιλος έχει επίσης δημιουργήσει μια εσωτερική υπηρεσία διαχείρισης μη εξυπηρετούμενων δανείων και άρχισε να αναπτύσσεται περισσότερο δυναμικά στη διαχείριση κινδύνων και τις υπηρεσίες πληροφορικής.
Ωστόσο, οι αξιολογήσεις που διενεργήθηκαν το 2015 από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ), υπό την ιδιότητά της ως επόπτη, εντόπισαν ότι η τράπεζα δεν είχε προβεί σε επαρκείς προβλέψεις σε σχέση με το μέγεθος του χαρτοφυλακίου της μη εξυπηρετούμενων δανείων (πρόκειται για τη λεγόμενη «υστέρηση προβλέψεων»). Η τράπεζα ενέγραψε τις απαιτούμενες πρόσθετες προβλέψεις στη λογιστική της κατάσταση του τρίτου τριμήνου του 2015, αλλά, ως αποτέλεσμα, χρειάζεται πρόσθετα κεφάλαια ύψους 175 εκατ. ευρώ. Εξαιτίας κυρίως της σημερινής περίπλοκης δομής του και της συνεπαγόμενης μακράς διαδικασίας εισαγωγής των μετοχών του στο χρηματιστήριο, ο συνεργατικός όμιλος δεν είναι σε θέση να αντλήσει το απαιτούμενο πρόσθετο ποσό από ιδιώτες επενδυτές εντός της σύντομης προθεσμίας που τέθηκε από την αρμόδια αρχή.
Κατά συνέπεια, η τράπεζα χρειάζεται πρόσθετη κρατική χρηματοδότηση για να είναι σε θέση να συμμορφωθεί με τις κεφαλαιακές απαιτήσεις της ΕΚΤ.
Η σημερινή έκδοση της απόφασης της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για έγκριση του αναθεωρημένου σχεδίου αναδιάρθρωσης του Συνεργατισμού ανοίγει το δρόμο για την νέα ανακεφαλαιοποίηση του Συνεργατισμού και την περαιτέρω ενίσχυση των κεφαλαίου της, αναφέρει το Υπουργείο Οικονομικών, προσθέτοντας ότι θα παρακολουθεί στενά την υλοποίηση του σχεδίου.
«Ουσιαστικά, με την έκδοση της θετικής απόφασης της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, καθίσταται δυνατή η άμεση ανακεφαλαιοποίηση της ΣΚΤ με το ποσό των €175 εκ. με σκοπό την περαιτέρω ενίσχυση των κεφαλαίων της,» αναφέρει το ΥΠΟΙΚ και προσθέτει: « Η κεφαλαιακή επάρκεια της ΣΚΤ ανέρχεται πλέον στο 14%, ποσοστό το οποίο σε συνδυασμό με την υψηλή ρευστότητα που διαθέτει καθώς και με δείκτη κάλυψης από προβλέψεις δανείων σε καθυστέρηση πέραν των 90 ημερών στο 50%, θωρακίζει ουσιαστικά τον Συνεργατικό Πιστωτικό Τομέα».
Αναφέρει ακόμη πως με την θετική έγκριση του Σχεδίου Αναδιάρθρωσης του Συνεργατικού Πιστωτικού Τομέα από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, δημιουργούνται οι προϋποθέσεις για αναχρηματοδότηση της πραγματικής οικονομίας καθώς και της αποτελεσματικότερης αντιμετώπισης του προβλήματος των μη εξυπηρετούμενων δανείων.
«Ιδιαίτερη σημασία στην προσπάθεια αυτή διαδραματίζει η μακροοικονομική κατάσταση της χώρας, η οποία παρουσιάζει σταθερή βελτίωση, με επιπρόσθετο σημαντικό παράγοντα την πρόοδο στο θέμα της μείωσης της ανεργίας», αναφέρει το ΥΠΟΙΚ.
Τέλος το ΥΠΟΙΚ σημειώνει ότι «μέσω της Μονάδας Διαχείρισης, και σε στενή συνεργασία με την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου και την Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα θα παρακολουθούν σε συνεχή βάση την πορεία υλοποίησης του Αναθεωρημένου Σχεδίου Αναδιάρθρωσης λαμβάνοντας όλα τα απαραίτητα μέτρα για την επιτυχή και βιώσιμη πορεία του Τομέα».
